保険の見直しで大切な事は、自分たちに合ったサイズを知る事。そのためにまず公的保障をしっかり説明します。医療の自己負担はいくら必要か?パートナーにもしもの時は国がいくらくれるのか?もしかしたら国だけではなく所属企業が追加の保障をしてくれている事もあります。 金額は現在と変わらなくても内容がよくなるケースもあれば、内容を見直して本当に必要な内容にスリム化してご夫婦で年間10万円以上の節約になったケースもあります。
現在の家計の収支をまとめることで、お子さまにかけられるお金や改善できる支出が見えます。
お子さまの成長に合わせて教育費や家計のシミュレーションをいたします。プロの目線で資産形成についても一緒に考えます。
妊娠、出産、お子さまの進学など、ライフイベントに合わせて最適な保険をプランニングさせて頂きます。
名古屋のFP事務所RACは、ご相談者様に合う最適なプランをご提案。投資信託や株、不動産や保険など、様々な資産運用の形についてプロとして、中立的な立場からアドバイスいたします。特定の商品の提案ではなく、相談者様が自分に何が合っているかを選べる知識を提供します。予備知識がなくてもご安心ください。まずはいつまでいくら作りたいのか。ゴールを一緒に考えましょう。「よしアメリカに行こう!」と思って車で行かないですよね?方法は最後です。目的地を決めてからその行き方が運用商品です。それを選ぶための視点を一緒に考えていきましょう。